# Calculadora de tamaño de posición cripto: fórmula y tabla

> Calculadora de tamaño de posición cripto: calcula una operación según tu saldo, el riesgo y la distancia al stop, con comisiones de Binance y apalancamiento.

**Respuesta corta:** Una calculadora de tamaño de posición cripto convierte el saldo de tu cuenta, la cantidad que estás dispuesto a perder en un stop y la distancia de la entrada al stop en una cantidad de monedas. Incluye las comisiones previstas de entrada y de salida antes de elegir esa cantidad. El apalancamiento afecta al margen que necesitas; con la misma cantidad y el mismo stop, no cambia la pérdida de precio prevista.

## Calculadora de tamaño de posición cripto: ¿qué datos se introducen?

Usa el capital de la cuenta, un límite de riesgo en efectivo, un precio de entrada, un precio de stop y la tasa de comisión del tipo de orden que piensas usar. Aquí «riesgo» significa la pérdida estimada si el stop se ejecuta a su precio de activación. Un stop puede ejecutarse peor durante un movimiento rápido, así que no es una pérdida máxima garantizada ([Binance, s. f.](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/d82ce5274e974806a5842d1a109787b8)).

Para una operación lineal con margen en USDT, calcula primero el importe de riesgo:

`Risk amount = account equity × risk percentage`

Después incluye las dos comisiones de la operación en la pérdida por moneda:

`Coin quantity = risk amount ÷ (|entry − stop| + fee rate × (entry + stop))`

Esto supone una comisión taker tanto en la entrada como en la salida. Binance calcula la comisión de los futuros USDⓈ-M a partir del valor nocional de la posición y de la tasa de comisión de la cuenta; su guía de comisiones ofrece un ejemplo de taker del 0.05% para un usuario normal, pero tu nivel, el producto, los descuentos y la tabla de comisiones vigente pueden cambiar la tasa ([Comisiones de Binance Futures, consultadas en octubre de 2026](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/360033544231)).

Para una salida con stop de mercado, usar la tasa taker en la entrada y en la salida es una estimación conservadora cuando la entrada también se ejecuta como taker. Comprueba la tasa que aparece en tu propia cuenta antes de usar el resultado.

Esta es la disposición de la hoja de cálculo para Google Sheets o Excel. Introduce los porcentajes como decimales: por ejemplo, 1% como `0.01` y una comisión del 0.05% como `0.0005`.

| Celda | Valor                        |
| ----- | ---------------------------- |
| A2    | Capital de la cuenta en USDT |
| B2    | Porcentaje de riesgo         |
| C2    | Precio de entrada            |
| D2    | Precio de stop               |
| E2    | Comisión taker por lado      |

En F2, calcula la cantidad de monedas:

`=A2*B2/(ABS(C2-D2)+E2*(C2+D2))`

En G2, calcula el valor nocional de la posición en USDT:

`=F2*C2`

El término de la comisión viene de aplicar la tasa de comisión al nocional de entrada y al nocional de salida. El cálculo de comisiones de futuros que indica Binance es el valor de la posición multiplicado por la tasa de comisión ([Comisiones de Binance Futures, consultadas en octubre de 2026](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/360033544231)). Como calculadora de tamaño de posición de futuros, esta hoja supone un contrato lineal con margen en la moneda de cotización, sin cargo de funding y con una ejecución al precio de stop. Redondea la cantidad hacia abajo al paso permitido por el exchange y vuelve a calcular la pérdida con la cantidad redondeada.

## ¿Qué tamaño produce una cuenta de 1,000 USDT?

La tabla muestra el valor nocional de la posición, no el margen. Es ilustrativa: el capital de la cuenta es de 1,000 USDT, el precio de entrada es de 1,000 USDT por moneda, la posición es larga, el stop está un 1%, 2% o 5% por debajo de la entrada y cada comisión taker es del 0.05%. El presupuesto de riesgo se mantiene constante en cada fila. Las cifras están redondeadas a dos decimales; todas las celdas se calcularon con la fórmula anterior.

| Presupuesto de riesgo |       Stop 1% |     Stop 2% |     Stop 5% |
| --------------------- | ------------: | ----------: | ----------: |
| 0.5% = 5 USDT         |   454.75 USDT | 238.21 USDT |  98.09 USDT |
| 1% = 10 USDT          |   909.50 USDT | 476.42 USDT | 196.17 USDT |
| 2% = 20 USDT          | 1,819.01 USDT | 952.83 USDT | 392.35 USDT |

Un stop más amplio significa menos monedas para el mismo presupuesto de riesgo. Un presupuesto de riesgo mayor significa más monedas para el mismo stop. El resultado de 1,819.01 USDT es mayor que el capital de la cuenta, así que requeriría apalancamiento; no es una señal para usar apalancamiento. Si operas sin pedir prestado, mantén el nocional dentro de lo que puedes comprar.

Para el ejemplo intermedio, un presupuesto del 1% son 10 USDT. Con una entrada de 1,000 USDT y un stop del 2%, la cantidad es de unas 0.476417 monedas y el valor de la posición es de 476.42 USDT. En el stop, la pérdida de precio modelada más las comisiones de entrada y de salida suma 10 USDT. Los gaps, el slippage, el funding, las comisiones adicionales o un precio de ejecución distinto pueden hacer que el resultado real sea mayor.

## ¿El apalancamiento cambia la pérdida en tu stop?

No. Si mantienes la misma cantidad de la posición y el mismo stop, el apalancamiento cambia el margen inicial, no la exposición de precio de la posición. En el ejemplo anterior, la posición es de 476.42 USDT y su pérdida modelada en el stop es de 10 USDT con los tres niveles de apalancamiento.

| Apalancamiento | Margen inicial aproximado (valor de la posición ÷ apalancamiento) | Pérdida modelada en el stop |
| -------------: | ----------------------------------------------------------------: | --------------------------: |
|             3× |                                                       158.81 USDT |                     10 USDT |
|            10× |                                                        47.64 USDT |                     10 USDT |
|            20× |                                                        23.82 USDT |                     10 USDT |

Esto es una comparación aritmética, no una estimación completa del margen. Los niveles de margen del exchange, el margen de mantenimiento, el funding y las órdenes abiertas afectan a los fondos necesarios. Antes de abrir una operación de futuros, comprueba que su precio de liquidación quede más allá de tu stop, en el lado de las pérdidas. Binance advierte que un stop situado más allá del precio de liquidación puede no ejecutarse antes de la liquidación ([Binance, s. f.](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/d82ce5274e974806a5842d1a109787b8)).

Si el stop de tu configuración y la posible liquidación dejan demasiado poco espacio, reduce el nocional o no abras la operación. Una orden stop de mercado puede ejecutarse por debajo o por encima de su precio de activación durante un movimiento rápido; una orden stop-limit puede activarse y quedar sin ejecutar. Binance describe ambos fallos en su guía sobre stop-loss ([Binance, s. f.](https://www.binance.com/en/support/faq/detail/d82ce5274e974806a5842d1a109787b8)). Para la pregunta distinta de si un posible objetivo justifica una distancia al stop, consulta nuestra guía del [ratio riesgo-beneficio](/es/blog/risk-reward-ratio).

## ¿Cuánto deberías arriesgar por operación?

No hay un porcentaje que sirva para todas las cuentas. Elige una caída máxima de la cuenta que puedas tolerar a lo largo de una racha de pérdidas y fija el porcentaje por operación por debajo del importe que la superaría. Por ejemplo, si decides que diez operaciones seguidas que salten en el stop deberían reducir el capital actual en no más de un 10%, el riesgo por operación correspondiente es de aproximadamente 1.05%, usando `1 − (1 − 0.10)^(1/10)`.

Esto supone que cada operación siguiente arriesga el mismo porcentaje del capital vigente en ese momento. Es un límite de planificación, no una predicción de que vayan a ocurrir diez pérdidas.

Usa un porcentaje menor si varias posiciones podrían perder a la vez, si tu stop puede ser difícil de ejecutar o si no has probado el enfoque en distintas condiciones de mercado. Cuando comparas un posible objetivo con el stop, recuerda que el ratio riesgo-beneficio por sí solo no te dice si una operación tiene un resultado esperado positivo; consulta la [guía del ratio riesgo-beneficio](/es/blog/risk-reward-ratio) para esa distinción.

El criterio de Kelly es un método matemático para elegir el tamaño de una apuesta repetida con el fin de maximizar el crecimiento esperado a largo plazo bajo un modelo de probabilidad ([Kelly, 1956](https://cpb-us-w2.wpmucdn.com/u.osu.edu/dist/7/36891/files/2017/07/Kelly1956-1uwz47o.pdf)). Un importe de Kelly fraccional usa menos que el importe de Kelly completo: cambia parte del crecimiento modelado por más seguridad; el resultado depende de estimaciones que pueden estar equivocadas ([MacLean, Thorp y Ziemba, 2010](https://www.stat.berkeley.edu/~aldous/157/Papers/Good_Bad_Kelly.pdf)). Para el tamaño de posición, trata un resultado de Kelly fraccional solo como un tope máximo, y después de tener estimaciones creíbles de aciertos, pérdidas y pagos. Tu límite de drawdown puede exigir una posición menor y, sin estimaciones fiables, puedes dejar a Kelly fuera de la decisión.

Nosotros gestionamos Cointrapper, un pool privado de trading en Binance. El pool establece límites por operación y por día, pero esos controles no evitan todas las pérdidas. Si estás valorando invertir en un pool, nuestra guía explica [los pasos de retiro y los riesgos de la inversión cripto](/es/blog/withdrawals-and-risk).

El trading de criptomonedas es de alto riesgo; puedes perder dinero y el apalancamiento puede amplificar las pérdidas ([CFTC, 2017](https://www.cftc.gov/LearnAndProtect/AdvisoriesAndArticles/understand_risks_of_virtual_currency.html)). El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros y nada de lo que hay aquí constituye asesoramiento de inversión individual. Encontrarás más respuestas en las [FAQ](/es#faq).